比特币场外交易报告：两周内三大平台交易额达到6.8亿元，支付宝是最频繁的转账方式

一、场外交易方式

比特币场外交易主要有三种形式，即线上P2P交易、线上B2C交易和线下交易。

(1）在线P2P交易

在线 P2P 交易一般通过 LocalBitcoins 和 CoinCola 等 OTC 平台进行。此类平台为比特币买卖双方提供信息发布的场所，交易模式类似于“淘宝”模式，买卖双方根据发布的信息进行一对一的交易。具体流程如下。

(2）网上B2C交易

用户可以直接向平台买卖比特币，价格由平台指定。平台收到用户付款后，直接将比特币发放给买方用户，或者在收到比特币后，将资金发放给卖方用户。 B方的资金或比特币归平台所有或合作商户所有。

(3）离线交易

买卖双方在线或离线，通过QQ群、微信群、Telegram群、Slack群等在线聊天工具，或面对面纯线下交易。

二、OTC交易平台

监测发现，随着9月份监管政策的出台，Bikan、Bitex等国内OTC比特币交易平台逐渐退出。目前国内用户常用的OTC比特币交易平台有4个，均在海外，分别是LocalBitcoins、Paxful、CoinCola和BitcoinWorld。 OTC交易往往没有国界限制，相关平台可以向全球提供服务。例如，LocalBitcoins 诞生于 2012 年，支持 248 个国家，服务于 10,000 个城市的超过 1.5 位用户，提供场外比特币交易服务，包括人民币用户。

从BTC-CNY场外交易中使用的人民币支付方式来看，监测结果显示，自2017年以来，通过Paxful完成的BTC-CNY OTC交易中，96.3%交易订单通过支付宝完成人民币转账，2.7%的订单通过微信支付完成人民币转账，其次是iTunes礼品卡，占比0.56%。在localBitcoins交易广告中，抽样监测发现，57%的卖单广告选择支付宝作为支付方式，其次是银行转账，占比28%。在CoinCola的交易广告中，Sampling监测发现85%的卖单广告选择支付宝作为支付方式，其次是银行转账，占比12%。

三、场外交易规模

BTC-人民币场外交易规模趋势如图1所示（注：使用LocalBitcoin和Paxful的交易数据）。可以看出，2017年2月之前，BTC-CNY的OTC交易量比较少。月初，国内各大比特币交易平台禁止提现，交易监管模式爆出。自2017年6月国内各大交易平台开放退出以来，交易规模明显下降。随着9月初国内ICO和比特币交易所的业务出清比特币三大交易平台，OTC交易再次火爆。从LocalBitcoin和Paxful的交易数据来看，BTC-CNY场外交易在其比特币场外交易总量中的占比从5%左右上升到20%左右。具体趋势如图2所示。

图1 BTC-CNY OTC日交易量趋势

图2 BTC-CNY场外交易股走势

与BTC-CNY现场交易相比，我们可以看到完全相反的趋势。如图3所示，2-5月是现场交易规模的低谷期。 ，现场交易规模6-8月明显增加，9月以来持续下降。从交易规模对比来看，目前P2P模式下BTC-CNY的日均OTC交易量仅为此前OTC交易量的1/100左右。

图3 BTC-CNY交易量趋势

过去两周LocalBitcoins、Paxful、CoinCola三笔BTC交易-人民币交易数据分析，从交易规模来看比特币三大交易平台，三个平台的总交易额为6.8亿元，其中香港CoinCola平台的交易量增长明显，占三大平台的70%。下图为近两周三大平台交易量对比。

图4 交易量趋势及分布

从三个平台的订单规模来看，单笔交易金额小于10000元人民币的订单数量占比67%，订单总额占比14%；单笔交易金额在10000-100000元的订单数量占比31%，订单总额占比60%；单笔交易金额大于10万元的人民币订单数量占比2%，订单总额占比26%。具体分布如图5所示。

图5 BTC-CNY OTC订单金额分布

四、结论

随着比特币的深入发展，场外交易的活跃度与日俱增。场外交易对手匿名性强，交易支付渠道多，可能存在欺诈交易的隐患。国家互联网金融风险分析技术平台将持续监测。

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